Veilige uitwisseling van betaalbestanden: slimmer geregeld met S/4HANA en Rabobank

Voor finance-afdelingen draait alles om controle.
Controle over betalingen. Controle over cashpositie. Controle over openstaande posten.

Deze kritische processen zijn in veel organisaties nog afhankelijk van bestandsuitwisseling, SFTP-verbindingen en handmatige stappen. Dat maakt ze complex, tijdrovend en onnodig fraudegevoelig.

Met S/4HANA biedt SAP oplossingen, zoals Bank Communication Management (BCM) en Multi Bank Connectivity (MBC). Krachtig, maar niet voor iedere organisatie de meest passende route.

In deze blog lees je waar de kwetsbaarheden in het betalingsverkeer écht zitten, welke opties SAP S/4HANA biedt en hoe een API-gedreven aanpak kan zorgen voor meer veiligheid, minder handmatige afhankelijkheid en sneller inzicht in je cashpositie.

Directe bankintegratie met SAP S/4HANA

Veel organisaties wisselen betaalbestanden en bankafschriften nog uit via SFTP-omgevingen en handmatige tussenstappen. Dat brengt niet alleen technische complexiteit met zich mee, maar vergroot ook het risico op fouten en fraude.

Vanuit precies die uitdaging ontwikkelden McCoy en Rabobank samen een alternatief: een API-gedreven oplossing die zorgt voor directe communicatie tussen SAP S/4HANA en de bank. Hierdoor is geen bestandsuitwisseling meer nodig, hoeven er geen SFTP-omgevingen of technische directories te worden ingericht en verdwijnen menselijke tussenstappen uit het uitwisselproces.

Dat betekent concreet:

• Betaalbestanden worden automatisch verzonden

• Bankafschriften worden automatisch opgehaald

• Het proces wordt volledig gemonitord

• Het fraudegevoelige deel van de keten wordt structureel verkleind

En misschien nog belangrijker: Finance krijgt eerder op de dag inzicht in de werkelijke cashpositie.

Roadmap: naar meer realtime inzicht en regie

De huidige oplossing automatiseert de uitwisseling van betaalbestanden en bankafschriften veilig en efficiënt. De volgende stap is het verder vergroten van actualiteit en controle binnen finance. Denk aan het verwerken van intraday-bankafschriften (CAMT052) voor meerdere cashupdates per dag, het integreren van incassobestanden via dezelfde API-structuur en het mogelijk maken van betaalgoedkeuringen rechtstreeks vanuit SAP.

Wat betekent dat concreet?

• Meerdere momenten per dag inzicht in de actuele cashpositie

• Sneller kunnen bijsturen op liquiditeit

• Betere besluitvorming binnen treasury en finance

Op termijn kan dit worden doorontwikkeld naar een vrijwel realtime cashpositie.

Door bankmutaties vaker realtime te verwerken, zijn debiteurenposten actueler. Dat zorgt voor snellere opvolging en beter inzicht in betaalgedrag. Daarnaast wordt onderzocht hoe betaalgoedkeuringen vanuit de bankapplicatie naar SAP kunnen worden verplaatst, zodat meer regie binnen het eigen ERP-landschap ontstaat.

De ambitie

De ambitie is helder: financeprocessen veiliger en eenvoudiger maken met moderne technologie, zonder onnodige complexiteit.

Benieuwd hoe dit in jouw S/4HANA-landschap werkt? Neem gerust contact op met Danny. (danny.scheffer@mccoy-partners.com). We denken graag met je mee.